理财顾问不好做,为什么呢,其实理财顾问要求很高的,我们来分析一下。
首先,我们要了解一下什么是理财顾问,这个词对于有些人来说可能比较陌生,因为接触的不多,理财顾问起源于美国,而在中国也就是近些年才慢慢走入市场,对于很大部分人来说,不需要理财顾问,因为中国人的理财观念不一样,大家会认为,我自己的钱为什么还要找个别人来管理呢,而且,大部分家庭,资产也没有达到需要别人帮忙的地步。不过随着经济的发展,有钱人越来越多,就会有更多的人有了闲余资金,这些资金如果存银行利息太低,如果投资证券,自己又不懂,也就是说在如何投资上,有些人不懂,就需要专业人士帮他们打点。理财顾问应运而生。
其次,做为一个理财顾问,别人为什么要用你,因为你能给别人创造价值,怎么样创造价值呢。所以,作为理财顾问,要懂得很多专业知识。
一是要懂得财务或金融相关知识,最好事具有经济学、金融学、投资学及财务、税收等基础知识及熟悉相关法律法规。
二是要有证券、保险或银行等方面的工作经验,因为理财顾问只有专业知识还不行,要有经验,客户才会放心把资金交给你去管理。
三是专业素质要高,要让客户信任你,自己的品行要求较高。
最后理财顾问要有能力让自己的客户资金增值,因为这是最基本的,如果客户自己给你了,结果反而亏损了,相信谁也不会委托给你,所以,你要掌握很多投资的技巧和方法,通过一些投资技能,让客户资金增值,才会有更多的客户信任你,放心委托你来理财。
当然,如果你想做一个好的理财顾问的话,还要慢慢挖掘客户,因为中国的理财顾问市场才刚刚兴起,不过随着时间推移,会有越来越大的发展空间,只要你做好了充分的准备,就会有大展身手的那一天,加油!
.pjbox{padding-top:8px;text-align:center}.pjbox a{cursor:pointer;color:#000} 收藏 / 推荐(74) / 要加油(25)我们带着艾米龙挑战者系列22.1169.G.6.AW.99.6腕表走在路上,心中必定畅快,对爱表的人来说,手表不知为什么总是会被什么东西划到,造成轻微的损伤。轻柔的可以用基本的抛光和拉砂来修复,但深度划痕,则需要更讲究的修复工序,那么今